Informații legale.

Identificare și autorizare

Denumire juridică

UNION PRIVATE ADVISORS S.R.L.

Cod unic de înregistrare

32847500

Registrul Comerțului

J40/2321/2014

Sediu și birou

Str. Grigore Mora nr. 2, etaj 1, ap. 2, sector 1, București, România

E-mail

dragos.marineanu@upadvisors.eu

Autorizație inițială

Nr. 172 din 08.07.2014 — înscriere istorică PJR04CIPJ/400006

Autorizație ASF din 2020

Nr. 157 din 09.09.2020

Registrul ASF

PJR01CIPJ/400001 — consultant de investiții, persoană juridică

Activitatea societății a fost autorizată inițial prin actul nr. 172/08.07.2014, în cadrul care includea reglementările fostei Comisii Naționale a Valorilor Mobiliare (CNVM). Emitentul înscris în document este Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF), care preluase atribuțiile CNVM în 2013. Autorizația ASF nr. 157/09.09.2020 stabilește obiectul autorizat al serviciilor prezentate aici.

Potrivit autorizației nr. 157/09.09.2020, serviciile de consultanță în investiții în numele societății sunt prestate de Mărineanu Dragoș-Andrei, prezentat pe acest site ca Dragoș Marineanu.

Autorizația inițială nr. 172/08.07.2014, Buletinul ASF ↗
Verificarea societății în registrul ASF ↗
Autorizația nr. 157/09.09.2020, Buletinul ASF ↗

Autoritatea de supraveghere: Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF), Splaiul Independenței nr. 15, sector 5, București, asfromania.ro.

Servicii și riscuri

Obiectul autorizat cuprinde consultanța referitoare la valori mobiliare și unități ale organismelor de plasament colectiv, precum și recepționarea și transmiterea ordinelor privind aceste instrumente. Ordinele pot fi transmise numai instituțiilor eligibile potrivit cadrului legal indicat în autorizație.

Consultanța poate privi și produse structurate listate, în măsura în care acestea sunt încadrate juridic ca valori mobiliare și intră în obiectul autorizației. Încadrarea fiecărui instrument și adecvarea sa pentru client se evaluează individual. Listarea nu înlătură complexitatea, riscul de credit al emitentului, riscul de lichiditate sau riscul de pierdere a capitalului.

MiFID II este cadrul european privind piețele instrumentelor financiare, nu o categorie distinctă de produse și nici o garanție privind siguranța unei investiții. Referirea la acest cadru nu extinde categoriile de instrumente pentru care societatea este autorizată.

Prezentarea de pe acest site se adresează persoanelor fizice. Recomandările personalizate sunt formulate în cadrul unei relații contractuale, după obținerea informațiilor necesare evaluării adecvării.

Serviciile nu includ administrarea discreționară a portofoliilor, executarea ordinelor, custodia activelor sau deținerea banilor și instrumentelor financiare ale clienților. Relația cu băncile și celelalte instituții financiare se desfășoară în limitele mandatului convenit și ale autorizației. Menționarea instituțiilor de private banking și wealth management din România, Elveția și Luxemburg descrie contextul relației cu clientul și nu implică o afiliere, o reprezentare comercială sau o aprobare a serviciilor societății de către aceste instituții.

Acest site are exclusiv caracter de prezentare. Conținutul său nu reprezintă consultanță personalizată, ofertă de instrumente financiare ori solicitare de a efectua o tranzacție. Nu puteți transmite ordine de tranzacționare prin formularul de contact.

Investițiile implică riscuri, inclusiv pierderea parțială sau totală a capitalului. Performanțele anterioare nu garantează rezultate viitoare. Riscurile, costurile și caracteristicile instrumentelor sunt discutate înaintea unei decizii, în cadrul serviciului de consultanță.

Etică și onorarii

Interesul clientului are prioritate față de interesul propriu al consultantului și al societății. Obiectivitatea, confidențialitatea și comunicarea clară reprezintă reperele relației profesionale. Eventualele conflicte de interese, inclusiv cele care pot decurge din investiții personale sau din remunerare, trebuie identificate, gestionate și comunicate potrivit cerințelor aplicabile.

Mențiunea privind promovarea nivelului I al programului CFA descrie un examen promovat. Aceasta nu reprezintă deținerea titulaturii de CFA charterholder. Afilierea la CFA Society Romania este distinctă de această titulatură și nu implică aprobarea serviciilor de către CFA Institute.

Codul de etică și standardele de conduită profesională CFA Institute ↗

Onorariul include o componentă lunară raportată la activele vizate de consultanță și o componentă de performanță cu mecanism de high-water mark. Condițiile concrete, inclusiv calculul pragului de referință, costurile și efectul fluxurilor de numerar, se stabilesc în contract. Remunerarea legată de performanță poate crea un stimulent pentru asumarea de risc; recomandările trebuie să rămână adecvate profilului clientului.

Investițiile personale în companii private și fonduri de investiții sunt menționate în biografie pentru a descrie experiența lui Dragoș Marineanu. Aceste mențiuni nu constituie o ofertă a societății și nu reprezintă o recomandare adresată vizitatorilor.

Date personale și confidențialitate

Cine răspunde de solicitările dumneavoastră

UNION PRIVATE ADVISORS S.R.L., cu datele de identificare de mai sus, este operatorul datelor personale primite în legătură cu solicitările de contact. Pentru întrebări sau exercitarea drepturilor, puteți scrie la dragos.marineanu@upadvisors.eu.

Cum funcționează formularul

Formularul utilizează numele, adresa de e-mail și mesajul introduse pentru a pregăti un e-mail pe dispozitivul dumneavoastră. Datele din formular nu sunt transmise către societate la apăsarea butonului „Pregătește mesajul” și nu sunt salvate într-o bază de date a site-ului. Mesajul ajunge la societate numai dacă îl trimiteți din aplicația de e-mail. Furnizorul dumneavoastră de e-mail îl prelucrează potrivit propriilor condiții.

Scop și temei

Datele primite prin e-mail sunt folosite pentru a răspunde solicitării și, după caz, pentru demersuri precontractuale cerute de dumneavoastră, în temeiul art. 6 alin. (1) lit. b) din GDPR. Pentru alte solicitări, prelucrarea se bazează pe interesul legitim de a gestiona corespondența, potrivit art. 6 alin. (1) lit. f). Obligațiile legale aplicabile relației profesionale pot impune prelucrări în temeiul art. 6 alin. (1) lit. c).

Acces și păstrare

Corespondența poate fi accesată de persoanele autorizate care gestionează solicitarea, de furnizorii tehnici de e-mail și, atunci când legea impune, de autoritățile competente. Datele sunt păstrate pe durata necesară soluționării solicitării și, după caz, a relației contractuale, a obligațiilor legale de arhivare sau a apărării unor drepturi. Informarea specifică relației de consultanță se comunică separat.

Drepturile dumneavoastră

În condițiile GDPR, puteți solicita accesul la date, rectificarea, ștergerea, restricționarea prelucrării sau portabilitatea și vă puteți opune prelucrărilor bazate pe interes legitim. Puteți depune o plângere la Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal. Nu sunt luate decizii automatizate pe baza formularului.

Vizitarea site-ului

Site-ul nu integrează instrumente de analiză a vizitatorilor, publicitate comportamentală ori module sociale. Fonturile și imaginile sunt servite împreună cu site-ul. Infrastructura de găzduire poate prelucra date tehnice de acces pentru funcționare și securitate.

Linkurile externe se deschid către servicii cu propriile reguli de confidențialitate. Imaginea arhitecturală este ilustrativă și nu reprezintă biroul societății.

Petiții și soluționarea litigiilor

Pentru o sesizare privind serviciile societății, puteți transmite un e-mail la dragos.marineanu@upadvisors.eu, cu subiectul „Petiție”, sau o solicitare scrisă la sediul din Str. Grigore Mora nr. 2, etaj 1, ap. 2, sector 1, București.

Includeți numele, datele pentru răspuns, descrierea situației și documentele relevante. Evitați transmiterea unor date personale care nu sunt necesare pentru analizarea sesizării.

Vă puteți adresa Autorității de Supraveghere Financiară. Consumatorii pot apela și la SAL-FIN, în condițiile de competență și admisibilitate publicate de această entitate. Aceste căi nu înlătură dreptul de a vă adresa instanțelor competente.

Prevenirea spălării banilor

Relațiile profesionale se desfășoară cu respectarea cerințelor aplicabile prevenirii spălării banilor și finanțării terorismului, inclusiv Legea nr. 129/2019 și Regulamentul ASF nr. 13/2019, cu modificările și completările ulterioare.

Înainte de începerea unei relații și pe parcursul acesteia pot fi necesare verificări privind identitatea, beneficiarul real, scopul relației și proveniența fondurilor. Documentele se solicită prin canalele stabilite în cadrul relației profesionale, nu prin formularul de prezentare.